爱尔兰银行（Bank of Ireland）宣布，该行2024年的税前利润为19亿欧元，为向股东派发丰厚股息铺平了道路，即便考虑到可能向英国的汽车贷款客户支付巨额补偿金。
该银行周一公布了其2024年全年业绩。该公司报告称，调整后的有形股本回报率为16.8%，股东分配为12亿欧元。
该银行还提供了对2027年的乐观展望的更新，目标是在积极的宏观经济背景、资产负债表和收入增长以及成本效率的支持下，2027年调整后的有形股本回报率超过17%。
首席执行官迈尔斯?奥格雷迪（Myles O 'Grady）表示，该银行目前的战略周期已完成三分之二，并将继续达到或超过所有业务目标。
“进入2025年，集团所有业务线都将保持强劲势头。尽管对全球贸易有潜在影响，但我们的商业模式在未来一年及以后将继续具有很高的资本生成能力，支持客户增长、商业模式投资和有吸引力的股东回报，”他说。
该银行的净利息收入是衡量银行潜在盈利能力的关键指标，在增长的支持下，特别是在爱尔兰，贷款增长了6%，存款增长了2%，净利息收入为35.65亿欧元。
营业收入增长4%，收费收入增长6%。
向股东分配的12.2亿欧元比2023年增加了6%，其中包括6.3亿欧元的拟议普通股息和5.9亿欧元的批准股票回购。
在成本方面，爱尔兰银行表示，运营费用与预期一致，2024年增长6%，主要反映了通货膨胀、养老金成本增加和持续投资。
业绩包括一笔1.72亿欧元的英国汽车融资拨备，这是分析师估计的低端，实际上是预留用于支付英国当局对英国汽车贷款利息进行全行业调查后可能产生的成本和补偿。爱尔兰银行（Bank of Ireland）的北岭（Northridge）子公司是英国汽车贷款的重要参与者。
自去年初以来，英国金融市场行为监管局（FCA）一直在调查汽车经销商与银行之间自2007年以来的酌情佣金安排。
在这些秘密交易中，汽车经销商和经纪人有权设定汽车贷款的利率，并在此过程中赚取更高的佣金。
分析师估计，银行可能总共面临160亿英镑的赔偿账单，这可能使其成为银行业代价最高的消费者合规失败案例之一。
该银行周一公布了其2024年全年业绩。该公司报告称，调整后的有形股本回报率为16.8%，股东分配为12亿欧元。
该银行还提供了对2027年的乐观展望的更新，目标是在积极的宏观经济背景、资产负债表和收入增长以及成本效率的支持下，2027年调整后的有形股本回报率超过17%。
首席执行官迈尔斯?奥格雷迪（Myles O 'Grady）表示，该银行目前的战略周期已完成三分之二，并将继续达到或超过所有业务目标。
“进入2025年，集团所有业务线都将保持强劲势头。尽管对全球贸易有潜在影响，但我们的商业模式在未来一年及以后将继续具有很高的资本生成能力，支持客户增长、商业模式投资和有吸引力的股东回报，”他说。
该银行的净利息收入是衡量银行潜在盈利能力的关键指标，在增长的支持下，特别是在爱尔兰，贷款增长了6%，存款增长了2%，净利息收入为35.65亿欧元。
营业收入增长4%，收费收入增长6%。
向股东分配的12.2亿欧元比2023年增加了6%，其中包括6.3亿欧元的拟议普通股息和5.9亿欧元的批准股票回购。
在成本方面，爱尔兰银行表示，运营费用与预期一致，2024年增长6%，主要反映了通货膨胀、养老金成本增加和持续投资。
业绩包括一笔1.72亿欧元的英国汽车融资拨备，这是分析师估计的低端，实际上是预留用于支付英国当局对英国汽车贷款利息进行全行业调查后可能产生的成本和补偿。爱尔兰银行（Bank of Ireland）的北岭（Northridge）子公司是英国汽车贷款的重要参与者。
自去年初以来，英国金融市场行为监管局（FCA）一直在调查汽车经销商与银行之间自2007年以来的酌情佣金安排。
在这些秘密交易中，汽车经销商和经纪人有权设定汽车贷款的利率，并在此过程中赚取更高的佣金。
分析师估计，银行可能总共面临160亿英镑的赔偿账单，这可能使其成为银行业代价最高的消费者合规失败案例之一。
