调查发现,KiwiSaver基金的价值在第三季度增加了70亿美元

健康综合作者 / 世界之声 / 2025-05-26 14:39
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    晨星公司(Morningstar)对截至9月份的三个月的调查显示,储蓄价值增加了约70亿美元。  KiwiSaver基金的价值在第三季

  Most retirees will eventually rely on superannuation.

  晨星公司(Morningstar)对截至9月份的三个月的调查显示,储蓄价值增加了约70亿美元。

  KiwiSaver基金的价值在第三季度全面上升。

  晨星对截至9月的三个月的调查显示,当季储蓄价值增加约70亿美元,至1,176亿美元。

  这是在2024年上半年增加80亿美元的基础上增加的。

  大多数基金的平均季度回报率,无论是平衡型、激进型还是保守型,都在4%左右。

  但晨星公司(Morningstar)数据主管格雷格?邦卡尔(Greg Bunkall)表示,过去一年,很明显一些基金的回报率高于其他基金。

  “在过去的一年里,平衡类的比例约为16%,而保守类的比例约为11%。因此,如果我们把业绩周期延长一点,你就能看到投资于更多成长型资产类别的影响。

  “如果我们从短期来看平衡类别,比如一年,你可以看到新西兰有一个强劲的一年,探路者有一个强劲的一年,但如果我们从更长的时期来看,比如10年,米尔福德仍然有一个相当强劲的表现。”

  根据该季度的数据,澳新银行以超过218亿美元的储蓄价值领先市场份额。

  ASB排名第二,Fisher基金排名第三,Westpac基金排名第四,Milford位居前五。

  邦科尔说,账户持有人不能从短期回报中学到任何东西,而是需要考虑他们的长期储蓄目标。

  “如果你离退休还有10年、15年、20年、30年的时间,你真的必须看看你的风险状况,确保你在正确的基金中,确保你在市场上充分利用了这段时间,以获得复合回报,并确保通过投资那些更激进的资产类别,你能获得更长期的回报。”

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