新加坡:一个中央数字平台正在运行，使银行能够自愿分享可疑客户的信息。
新加坡金融管理局(MAS)昨日表示，Cosmic的目的是帮助全球打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资，其中包括大规模杀伤性武器融资。Cosmic是洗钱/恐怖主义融资信息和案例的协作共享(Collaborative Sharing of Money Laundering/ terrorist Financing Information and Cases)。
Cosmic于2021年宣布，由MAS和六家银行(星展银行、华侨银行、大华银行、花旗银行、汇丰银行和渣打银行)共同开发。他们将是最初使用该平台的人。
新加坡金管局表示，有关Cosmic的信息共享主要集中在商业银行业的三个关键金融犯罪风险:滥用空壳公司、滥用贸易融资用于非法目的，以及支持大规模杀伤性武器扩散的融资。
它表示，为这种共享设定法律基础和保障措施的立法也于昨日生效。
《2022年金融服务和市场法》于2023年5月在议会进行了修订，为Cosmic制定了立法框架。
新加坡金融管理局表示，只有当客户的个人资料或行为显示出“危险信号”时，Cosmic中的银行才能相互共享客户信息。
它补充说，修订后的法案要求银行有保障措施来保护共享信息的机密性。
金管局表示，这将允许银行共享有关潜在犯罪行为的信息，同时保护大多数合法客户的利益。
它补充说，如果银行要求客户澄清其风险概况或交易，鼓励客户及时回复，以便银行做出明智的风险评估。
在回应《海峡时报》的询问时，新加坡金融管理局的一位发言人表示，合法的商业、个人或商业交易不应引发在Cosmic上分享信息。
她补充说，名单上的人不应该被告知，因为这可能会让潜在的犯罪分子警觉，导致他们掩盖自己的踪迹，使他们的活动更难被破坏。
Drew & Napier律师事务所刑法业务副主管亚当?马尼亚姆(Adam Maniam)在强调新平台的好处时表示，洗钱活动通常以分散的方式进行。——海峡时报/ANN
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