希腊人用他们的储蓄或借贷来支付他们的开支。然而，他们不投资债券、股票或养老金计划等，而只投资房地产，以他们自己的方式推动了房价的快速上涨。
上述结论来自欧盟统计局（Eurostat）关于欧盟家庭可支配收入、储蓄和投资水平的数据，这些数据在很大程度上表明，欧盟尚未吸取过去十年的教训。
根据欧盟统计局的数据，希腊和罗马尼亚是2023年储蓄率为负的两个欧盟国家，希腊为-1.9%，罗马尼亚为-6.8%。负储蓄率意味着家庭的支出超过了他们的可支配总收入，因此要么使用前几年的储蓄，要么借钱来支付他们的开支。总体而言，2023年欧盟的平均储蓄率（由家庭储蓄总额除以可支配总收入得出）为13.2%，而欧元区为14.1%。
希腊的负储蓄率背后有两个原因：首先，尽管工资有所增长，但希腊的可支配收入很低：欧盟统计局的数据显示，希腊2023年的平均可支配收入比2010年低28.38%。相反，在整个欧盟，2023年的平均可支配收入比2010年增长了28.63%。考虑到购买力单位，2023年希腊人均可支配总收入为欧盟平均水平的69.7%。
另一个原因应该从希腊社会的主导心态中寻找。在这个阶段，经济正在增长，这通常会导致家庭消费多于储蓄。在2013-2019年期间（主要包括经济危机的年份），希腊的储蓄率为正，保持在3%左右，但在2019-2023年期间下降至0.5%，这并非巧合。
上述情况的一个后果是希腊家庭的低投资率：欧盟统计局的数据显示，希腊的家庭投资率最低，仅占可支配总收入的5.3%，而欧盟的相应比率为9.5%，欧元区为9.8%。然而，与2018-2023年相比，今天的家庭投资率略高。
